Conozca a su cliente (KYC) y Prevención del blanqueo de capitales

Las políticas KYC y AML de 1Win Argentina constituyen componentes esenciales del cumplimiento normativo y los marcos de protección de los jugadores. El procedimiento «Conozca a su cliente» verifica la identidad de los jugadores y evita el juego de menores, mientras que las medidas contra el blanqueo de capitales detectan y previenen los delitos financieros. Estas políticas protegen tanto al sitio web como a los jugadores legítimos de actividades fraudulentas e infracciones normativas. La verificación de la identidad tiene múltiples fines críticos, entre los que se incluyen la confirmación de la edad, la prevención del fraude y el cumplimiento normativo, y todos los jugadores deben completar la verificación KYC antes de procesar solicitudes de retirada por encima de determinados umbrales.

Requisitos y verificación de documentos

Por lo general, la verificación se realiza en un plazo de 1 a 2 horas si se envían los documentos correctos. Los documentos incompletos o mal escaneados pueden retrasar el proceso y dar lugar a la solicitud de documentos adicionales. El sitio utiliza métodos de verificación de última generación para confirmar la autenticidad de los documentos presentados e identificar falsificaciones biométricas. Esto se hace comparando una selfie tomada por el usuario con la foto de su documento de identidad para asegurarse de que la persona de la selfie es la misma que la del documento de identidad. Echa un vistazo a los documentos de verificación necesarios:

Una foto de un documento de identidad o pasaporte en la que también figure la fecha de nacimiento.
Una factura de servicios públicos o un extracto bancario reciente en el que figure la dirección residencial.
Selfie con un documento de identificación para la comparación facial.
Verificación de un método de pago, como capturas de pantalla de la cuenta del monedero electrónico.

Se requieren documentos adicionales en función del importe de la transacción o de los factores de riesgo.

Etapas de verificación y procedimientos mejorados

El escaneo de documentos sospechosos intensificará el proceso de diligencia debida mejorada y puede provocar que su cuenta quede limitada hasta que se aclare el asunto. La verificación mejorada se lleva a cabo cuando se identifica un riesgo más elevado; por lo tanto, requiere más atención. Además, las transacciones de gran cuantía, los patrones de depósito rápidos o los factores de riesgo geográficos pueden ser motivos para su activación. Esto es lo que debe hacer:

Etapa inicial: introduzca los datos personales básicos y se procesarán al instante.
Etapa estándar: presente los documentos de verificación de identidad y domicilio y espere entre 1 y 2 horas.
Etapa mejorada: proporcione documentos que acrediten el origen del dinero con un tiempo de tramitación de 1 a 3 días.

Requisitos de diligencia debida reforzados

Los jugadores deben presentar documentación que identifique el origen del dinero, tanto desde el punto de vista de la fuente de riqueza como de la fuente de fondos. Por ejemplo, se puede solicitar la verificación del empleo junto con la presentación de declaraciones de impuestos o documentos de propiedad de la empresa. Por otro lado, las personas políticamente expuestas están sujetas automáticamente a una verificación reforzada, independientemente del importe de la transacción. Eche un vistazo a las situaciones que requieren una verificación reforzada:

Las cuentas que realicen retiradas por encima de los límites establecidos serán revisadas.
Se investigan los depósitos y las retiradas rápidas de fondos para determinar si se trata de intentos de blanqueo de capitales.
Las transacciones que involucran jurisdicciones de alto riesgo o regiones sancionadas se examinan minuciosamente.
Las cuentas vinculadas a perfiles que han sido cerrados o restringidos en el pasado se comprueban minuciosamente.
Se verifican las fuentes de los depósitos sospechosamente elevados en relación con los ingresos declarados.

Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales

El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales actúa como un guardián del sitio para evitar que se utilice como herramienta para cometer delitos financieros. Todas las transacciones están bajo la vigilancia de avanzados sistemas de control diseñados para detectar actividades sospechosas, como depositar partes de una suma para evitar alcanzar el umbral de notificación, retirar fondos tras jugar mínimamente y transferir rápidamente fondos entre cuentas, todas ellas actividades que provocan que el sistema envíe alertas. Medidas de cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales:

Supervisión continua de las transacciones para detectar patrones poco habituales.
Advertencias generadas automáticamente para casos que se ajustan a actividades de blanqueo de capitales previamente identificadas.
Obligación de presentar informes sobre actividades sospechosas a los organismos reguladores.
Memoria de interacciones para todas las transacciones y diálogos;
Cursos de formación oportunos sobre las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la detección de señales de alerta para el personal.
Cuando las autoridades lo solicitan, se les proporciona la información y el apoyo necesarios.